મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નાની રકમનું રોકાણ લાંબા ગાળે કમ્પાઉન્ડિંગના જોરે મોટું ભંડોળ બનાવી શકે છે. ઘણી વખત લોકો માને છે કે કરોડપતિ બનવા માટે શરૂઆતમાં મોટું રોકાણ કરવું પડે છે, પરંતુ શિસ્તબદ્ધ નાની બચત દ્વારા પણ આ શક્ય છે. Systematic Investment Plan (SIP) દ્વારા રોકાણકારો નાની રકમ નિયમિત રોકી શકે છે. ખાસ કરીને Step-Up SIP અપનાવવાથી, જેમાં દર વર્ષે રોકાણની રકમ નિશ્ચિત ટકાવારીએ વધારવામાં આવે છે, કમ્પાઉન્ડિંગનો લાભ વધી જાય છે.
₹7,500 ની માસિક SIP શરૂ કરીને દર વર્ષે 10% Step-Up કરવાથી, વાર્ષિક 12% ના અંદાજિત વળતરે આશરે 16-17 વર્ષમાં ₹1 કરોડથી વધુનું ફંડ ઊભું થઈ શકે છે. આ ગણિત બજારના ભૂતકાળના વલણો પર આધારિત છે અને તેમાં જોખમ રહેલું છે.
ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ રોકાણકાર દર મહિને ₹6,500 થી શરૂ કરીને દર વર્ષે 10% વધારે, તો 18 વર્ષમાં કુલ ફંડ ₹1.01 કરોડ થઈ શકે છે. આ દરમિયાન પોતાની જમા મૂડી આશરે ₹41.03 લાખ અને વળતર ₹60.93 લાખ રહેવાનો અંદાજ છે.
જો કે, એ યાદ રાખવું જરૂરી છે કે 12% વળતરનો આંકડો માત્ર અંદાજ છે, ગેરંટી નથી. શેરબજારની વધ-ઘટ અનુસાર વાસ્તવિક વળતર અલગ હોઈ શકે છે. દર વર્ષે SIP રકમ વધારતા પહેલાં પોતાની આવક, ખર્ચ, દેવું અને નાણાકીય લક્ષ્યોને ધ્યાનમાં લેવાં આવશ્યક છે.
ડિસ્ક્લેમર: આ માહિતી માત્ર જાણકારી માટે છે, રોકાણ સલાહ નથી. બજારમાં રોકાણ કરતાં પહેલાં નાણાકીય સલાહકારની સલાહ લેવી હિતાવહ છે.