મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લાંબાગાળે રોકાણ કરીને મોટું ભંડોળ ઊભું કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે એક ઐતિહાસિક ડેટા સામે આવ્યો છે. 15 વર્ષ જૂની બે સ્કીમે કમાણીના તમામ રેકોર્ડ તોડી નાખ્યા છે. આ બંને ફંડે રોકાણકારોને 15% થી 21% સુધીનું વાર્ષિક વળતર આપીને કરોડપતિ બનાવ્યા છે.
15 વર્ષ પહેલાં લોન્ચ થયેલી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓમાં માત્ર HDFC અને Nippon India જ એવી બે ફંડ હાઉસની સ્કીમ્સ છે, જેમણે વાર્ષિક સરેરાશ 15% કે તેથી વધુનું ઉત્કૃષ્ટ વળતર (CAGR) આપ્યું છે.
1. Nippon India Growth (Mid Cap) સ્કીમ: 08 ઓક્ટોબર 1995ના રોજ શરૂ થઈ, CAGR 21.62%. દર મહિને 1,000 રૂપિયાના રોકાણથી 3,72,000 રૂપિયાના કુલ રોકાણ સામે અંદાજે 2 કરોડ 64 લાખ 43 હજાર રૂપિયા બન્યા, જ્યારે દર મહિને 2,200 રૂપિયાના રોકાણથી 8,18,400 રૂપિયાના રોકાણ સામે અંદાજે 5 કરોડ 81 લાખ 74 હજાર રૂપિયાનું વળતર મળ્યું.
2. HDFC ELSS Tax Saver (ELSS) સ્કીમ: 31 માર્ચ 1996ના રોજ લોન્ચ, CAGR 21.29%. પ્રતિ માસ 1,000 રૂપિયાના રોકાણ પર 3,67,000 રૂપિયાના કુલ રોકાણથી અંદાજે 2 કરોડ 27 લાખ 34 હજાર રૂપિયાનું ફંડ તૈયાર થયું અને પ્રતિ માસ 2,200 રૂપિયાના રોકાણ પર 8,07,400 રૂપિયાના રોકાણ સામે અંદાજે 5 કરોડ 15 હજાર રૂપિયાનું વળતર પ્રાપ્ત થયું.
3. Nippon India Small Cap (Small Cap) સ્કીમ: 16 સપ્ટેમ્બર 2010ના રોજ શરૂ, CAGR 19.77%. દર મહિને 1,000 રૂપિયાના હિસાબે 1,93,000 રૂપિયાના રોકાણ સામે અંદાજે 11 લાખ 45 હજાર રૂપિયા બન્યા અને દર મહિને 2,200 રૂપિયાના રોકાણ પર 4,24,600 રૂપિયાના રોકાણ સામે અંદાજે 25 લાખ 20 હજાર રૂપિયાનું વળતર મળ્યું.
4. Nippon India Pharma (Pharma / Healthcare) સ્કીમ: 05 જૂન 2004ના રોજ શરૂ, 19.75% સરેરાશ વાર્ષિક વળતર. દર મહિને 1,000 રૂપિયાના રોકાણથી કુલ 2,68,000 રૂપિયાના રોકાણ પર અંદાજે 36 લાખ 66 હજાર રૂપિયા મળ્યા, જ્યારે પ્રતિ માસ 2,200 રૂપિયાના રોકાણ પર 5,89,600 રૂપિયા સામે કુલ 80 લાખ 66 હજાર રૂપિયાનું વળતર મળ્યું.
5. HDFC Flexi Cap સ્કીમ: 01 જાન્યુઆરી 1995ના રોજ આવી, CAGR 18.36%. 1,000 રૂપિયા પ્રતિ માસના અંદાજથી 3,81,000 રૂપિયાના રોકાણ સામે અંદાજે 1 કરોડ 49 લાખ 68 હજાર રૂપિયાનું ફંડ બન્યું અને 2,200 રૂપિયા પ્રતિ માસના હિસાબે 8,38,200 રૂપિયાના કુલ રોકાણ સામે અંદાજે 3 કરોડ 29 લાખ 30 હજાર રૂપિયાનું ફંડ તૈયાર થયું.
6. HDFC Large Cap સ્કીમ: 11 ઓક્ટોબર 1996ના રોજ શરૂ, CAGR 18.02%. પ્રતિ માસ 1,000 રૂપિયાની દરથી કુલ 3,60,000 રૂપિયાના રોકાણ પર અંદાજે 1 કરોડ 3 લાખ 77 હજાર રૂપિયાનું વળતર મળ્યું અને દર મહિને 2,200 રૂપિયાના લેખે 7,92,000 રૂપિયાના રોકાણ સામે અંદાજે 2 કરોડ 28 લાખ 30 હજાર રૂપિયાનું ફંડ બન્યું.
7. Nippon India Vision (Large & Mid Cap) સ્કીમ: 08 ઓક્ટોબર 1995થી ચાલી રહી છે, વાર્ષિક CAGR 17.66%. દર મહિને 1,000 રૂપિયાના રોકાણ અનુસાર 3,72,000 રૂપિયાના કુલ રોકાણ પર અંદાજે 1 કરોડ 13 લાખ 55 હજાર રૂપિયાનું વળતર મળ્યું, જ્યારે દર મહિને 2,200 રૂપિયાના હિસાબે 8,18,400 રૂપિયાના રોકાણ સામે અંદાજે 2 કરોડ 49 લાખ 81 હજાર રૂપિયાનું કુલ ફંડ બન્યું.
8. HDFC Balanced Advantage (Balanced Advantage) સ્કીમ: 01 ફેબ્રુઆરી 1994ના રોજ શરૂ, સરેરાશ વળતર 17.60%. દર મહિને 1,000 રૂપિયા લેખે 3,92,000 રૂપિયાના રોકાણ સામે અંદાજે 1 કરોડ 47 લાખ 11 હજાર રૂપિયા પ્રાપ્ત થયા, જ્યારે પ્રતિ માસ 2,200 રૂપિયાના રોકાણથી 8,62,400 રૂપિયાના કુલ રોકાણ સામે અંદાજે 3 કરોડ 23 લાખ 66 હજાર રૂપિયાનું ફંડ તૈયાર થયું.
9. HDFC Mid Cap (Mid Cap) સ્કીમ: 25 જૂન 2007થી શરૂ, CAGR 17.29%. દર મહિને 1,000 રૂપિયાના હિસાબે કુલ 2,32,000 રૂપિયાના રોકાણ પર અંદાજે 15 લાખ 69 હજાર રૂપિયાનું વળતર મળ્યું. સાથે જ દર મહિને 2,200 રૂપિયાના હિસાબે 5,10,400 રૂપિયાના રોકાણ સામે અંદાજે 34 લાખ 52 હજાર રૂપિયાનું વળતર મળ્યું.
10. Nippon India Multi Cap (Multi Cap) સ્કીમ: 28 માર્ચ 2005ના રોજ લોન્ચ, CAGR 16.91%. પ્રતિ માસ 1,000 રૂપિયાના હિસાબે 2,59,000 રૂપિયાના રોકાણ સામે અંદાજે 21 લાખ 63 હજાર રૂપિયાનું ફંડ બન્યું છે.