મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા લોકો માટે વિવિધ ફંડ કેટેગરીના પ્રદર્શનને સમજવું જરૂરી છે. ખાસ કરીને ઇક્વિટી સેક્ટરલ-ટેક્નોલોજી ફંડ્સની સરખામણી જ્યારે BSE IT Total Return Index જેવા મુખ્ય બેન્ચમાર્ક સામે કરવામાં આવે ત્યારે ચિત્ર વધુ સ્પષ્ટ થાય છે. તાજેતરના આંકડા દર્શાવે છે કે આ ફંડ્સે ટૂંકા ગાળાથી લઈને દસ વર્ષ સુધીના સમયગાળામાં કેવું પ્રદર્શન કર્યું છે.
ટૂંકા ગાળાનું ચિત્ર
એક દિવસના આંકડામાં આ કેટેગરીએ 0.37 ટકાનો નાનો ઘટાડો બતાવ્યો છે, જે બેન્ચમાર્કના 0.39 ટકા ઘટાડા જેટલો જ છે. વર્ષની શરૂઆતથી હવે સુધી (YTD) ફંડ કેટેગરીમાં 10.51 ટકાનો ઘટાડો નોંધાયો છે, જ્યારે બેન્ચમાર્ક 16.11 ટકા ઘટ્યો છે. એટલે કે ફંડે બેન્ચમાર્ક કરતાં ઓછું નુકસાન સહ્યું છે. એક અઠવાડિયાના આંકડામાં 1.59 ટકાનો ઘટાડો જોવા મળ્યો છે, જે ટેક્નોલોજી ક્ષેત્રમાં ટૂંકા ગાળાના દબાણ તરફ ઇશારો કરે છે.
એક મહિનાથી એક વર્ષ સુધી
એક મહિનાના સમયગાળામાં આ કેટેગરીએ 5.71 ટકાનું સકારાત્મક વળતર આપ્યું છે. ત્રણ મહિનામાં વળતર 1.31 ટકા રહ્યું છે. પરંતુ એક વર્ષના ગાળામાં 8.64 ટકાનો ઘટાડો નોંધાયો છે. આ ઘટાડો બેન્ચમાર્કના 14.47 ટકા ઘટાડા કરતાં ઘણો ઓછો છે. એટલે કે બજારમાં વ્યાપક ઘટાડા વખતે આ સેક્ટરલ ફંડ્સ પ્રમાણમાં ઓછું નુકસાન સહન કરે છે.
લાંબા ગાળે મજબૂત દેખાવ
ટેક્નોલોજી ક્ષેત્રનું સાચું પ્રદર્શન લાંબા ગાળે દેખાય છે. ત્રણ વર્ષમાં આ કેટેગરીએ 6.57 ટકા વળતર આપ્યું છે, જ્યારે બેન્ચમાર્ક માત્ર 0.62 ટકા રહ્યો છે. પાંચ વર્ષમાં કેટેગરીનો વિકાસ 1.91 ટકા રહ્યો છે. દસ વર્ષના લાંબા ગાળામાં આ કેટેગરીએ 16.13 ટકાનું વળતર આપ્યું છે. આ આંકડા દર્શાવે છે કે આઈટી અને ટેક્નોલોજી ક્ષેત્રમાં લાંબા ગાળે કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિ નોંધપાત્ર છે.
આ ફંડ્સ કેવી રીતે કામ કરે છે
આ ફંડ્સ મુખ્યત્વે સોફ્ટવેર, આઈટી સેવાઓ અને ટેક્નોલોજી આધારિત કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જે વૈશ્વિક સ્તરે આગળ પડતી છે. આ ચોક્કસ રચના ભવિષ્યની ટેક્નોલોજી સાથે સીધી જોડાયેલી હોવાથી લાંબા ગાળે સારું વળતર આપવામાં મદદ કરે છે.
રોકાણકારોએ શું ધ્યાનમાં રાખવું
ટૂંકા ગાળાના ઘટાડાને ટેક્નોલોજી બજારના સામાન્ય ચક્રનો ભાગ ગણવો જોઈએ. આંકડા દર્શાવે છે તેમ ત્રણ વર્ષ અને દસ વર્ષના મજબૂત વળતર પર ધ્યાન આપીને રોકાણકારો તેમના નાણાકીય લક્ષ્યો સાથે ટેક્નોલોજી ઇક્વિટી વ્યૂહરચના જોડી શકે છે. સેક્ટરલ વૈવિધ્યકરણ અને લાંબા ગાળાની દૃષ્ટિ બંને જરૂરી છે.
નોંધ: ઉપરની માહિતી મીડિયા રિપોર્ટ્સ પર આધારિત છે. આ કોઈ રોકાણ સલાહ નથી. રોકાણ કરતાં પહેલાં નિષ્ણાતની સલાહ લેવી.